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当配偶或父母离开时的清单

当你失去配偶、伴侣或父母时,悲痛会势不可挡. 在悲痛中,生活继续. 还有一些安排要做, 需要照顾的事情——并且要认识到这一现实, 这里有一个清单,你可能会发现在这种时候有用.

首先,收集文档. 如果需要,向其他家庭成员寻求帮助. 首先收集以下内容.

  • 遗嘱、信托或其他遗产文件. 如果这些都不存在,你在处理这个人的财产时可能会面临更长的法律程序.
  • 社会保障卡/号码. 一般来说,这个人的社会安全号码在他死后不久就会退休. 如果你不确定,考虑向社会保障办公室查询.

然后,收集这些额外的非常重要的物品.

  • 任何帐户报表
  • 房地产契约/所有权
  • 汽车所有权或租赁协议
  • 存储空间密钥/帐户记录
  • 任何到期账单或信用卡对账单记录
  • 任何社交媒体平台信息(如适用)

最后,但并非最不重要的是,查找带有数字账户密码的电脑文件或打印件. 在他们所爱的人去世之前, 一些家庭成员可能会试图集中所有这些信息或说明在哪里可以找到这些信息.

此外,看看那个人是否留下了指示信. A letter of instructions is not a 法律 document; it’s a letter that provides additional and more-personal information regarding an estate. 你想寄给谁都可以, 但通常, 指示信是发给遗嘱执行人的, 家庭成员, 或受益人.

接下来,解决一些迫在眉睫的问题. 一个, 联系殡仪馆安排葬礼, 火葬, 或埋葬, 按照死者的意愿.

两个, call or email the county clerk or recorder to request 10 to 12 death certificates; a funeral home director can often help you with this matter. (县通常对每份副本收取少量费用.) 10到12份似乎太多了, 但在与保险公司和各种金融机构合作时,你可能需要这么多钱.

三个, 如果这个人还在工作, 联系你爱人工作单位的人力资源主管,告诉他们发生了什么. 人力资源主管可能需要你填写一些与退休计划有关的文件, 健康的好处, 以及未休假期的补偿.

四个, 考虑找个律师谈谈——这个律师可以帮你的亲人制定遗嘱或遗产计划. 你爱的人应该没有遗嘱就死去吗, 你可能想联系律师,了解一下遗嘱认证程序是如何运作的,看看如果你的亲人有任何未偿还的债务,你会在何种程度上承担责任.

第五,决心跟踪你的亲人自动转帐的任何经常性债务. 考虑把每月的债务账单放在你的名下(或其他家庭成员或遗嘱执行人).

通知债权人和信用卡公司你爱人的信用记录的一部分. 债权人可能想知道现有债务何时偿还, 要么是你的,要么是你所爱的人的. 你也可以通知“三大”信用机构——益百利, Equifax, 和TransUnion——它们的消逝, 哪些通常可以在网上完成, 在电话里, 或者通过信.

遵循这些步骤,处理财务、保险和信贷问题. 投资和退休计划账户和保险政策应该有受益人, 所以,向那些帮助过你所爱的人的金融和保险专业人士以及监督他们工作场所退休计划的人寻求帮助. 与这些专业人士交谈,了解继承这些资产可能带来的税务影响.

你也需要为你所爱的人缴纳州税和联邦税, 并有可能, 他们去世那年的其他税.

还记得, 本文仅供参考,不能替代现实生活中的建议, 所以一定要咨询你的税务, 法律, 在修改你的任何税务或房地产策略之前和会计专业人士.

如果你爱的人拥有一个小生意或专业执业, 与业务伙伴(和客户)的讨论可能是必要的,同时也需要咨询业务顾问的律师.

照顾好你的未来. 解决这些问题可能有助于结束你所爱的人的财产.

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